Son dönemde dolandırıcılık yöntemlerinde dikkat çeken bir değişim yaşanıyor. Klasik yöntemleri geride bırakan dolandırıcılar, artık başkalarına ait banka hesaplarını kullanarak izlerini kaybettirmeye çalışıyor. Geride ise mağdur vatandaşlar ve suça dahil olmuş hesap sahipleri kalıyor.
Özellikle IBAN üzerinden gerçekleştirilen para transferleri, yeni dolandırıcılık yöntemlerinin merkezinde yer alıyor. Şüpheliler, çoğunlukla güvendikleri ya da kolay ikna edebilecekleri kişilerden IBAN bilgilerini talep ederek yasa dışı işlemleri bu hesaplar üzerinden yürütüyor.
Türkiye Barolar Birliği Denetleme Kurulu Üyesi Avukat Ünsal Çankaya, IBAN kullandırmanın tek başına suç olmadığını ancak ciddi riskler barındırdığını belirterek önemli uyarılarda bulundu.
Çankaya, herhangi bir alacak-verecek ilişkisi bulunmayan kişilere IBAN verilmesi durumunda, bu hesapların dolandırıcılık, yasa dışı bahis ya da suç gelirlerinin aklanması gibi faaliyetlerde kullanılabileceğini ifade etti. Bu durumda hesap sahibinin de suçun faili konumuna düşebileceğine dikkat çekti.
Dolandırıcılık yöntemlerinin iki şekilde gerçekleştiği belirtiliyor. Bunlardan ilki, özellikle dar gelirli ya da öğrenci kesiminin IBAN’larını belirli bir ücret karşılığında kiraya vermesi. İkinci yöntem ise “hesabım blokeli, para senin hesabına gelsin” gibi gerekçelerle tanıdıklar üzerinden hesap temin edilmesi.
Dolandırıcıların, yasa dışı gelirleri kendi hesapları yerine üçüncü kişiler üzerinden dolaştırarak izlerini gizlemeye çalıştığına vurgu yapılırken, iyi niyetle dahi olsa IBAN paylaşımının ciddi sonuçlar doğurabileceği ifade ediliyor.
Uzmanlar, vatandaşların para alışverişinde bulunmadıkları kişilerle IBAN bilgilerini kesinlikle paylaşmamaları gerektiğini belirtiyor. Aksi halde dolandırıcılık, yasa dışı bahis ya da suç gelirlerinin aklanması suçlarından yargılanma riski bulunuyor.
Öte yandan dolandırıcılık suçunun cezasının 8 ila 20 yıl arasında değiştiği, suçun birden fazla kişi tarafından örgütlü şekilde işlenmesi halinde ise cezaların daha da ağırlaştığı bildirildi.