Son dönemde artış gösteren dolandırıcılık yöntemleri arasında IBAN üzerinden gerçekleştirilen para transferleri dikkat çekiyor. Dolandırıcılar, klasik yöntemlerin yanı sıra artık başkalarının banka hesaplarını kullanarak izlerini kaybettirmeye çalışıyor.
Bu yöntemde şüpheliler, genellikle güvendikleri ya da kolay ikna edebilecekleri kişilerden IBAN bilgilerini talep ediyor. Özellikle dar gelirli vatandaşlar ve öğrenciler, “hesabını kullandıralım, karşılığında komisyon verelim” gibi vaatlerle hedef alınıyor.
Konuyla ilgili önemli uyarılarda bulunan Avukat Ünsal Çankaya, IBAN kullandırmanın tek başına suç sayılmasa da ciddi riskler barındırdığını belirtti. Çankaya, herhangi bir alacak-verecek ilişkisi bulunmayan kişilere IBAN verilmesi halinde bu hesapların yasa dışı bahis, dolandırıcılık veya suç gelirlerini aklama faaliyetlerinde kullanılabileceğine dikkat çekti.
Dolandırıcıların kendi hesaplarını kullanmak yerine üçüncü kişilerin hesaplarını tercih ettiğini vurgulayan Çankaya, bu durumun hesap sahibini de suçun bir parçası haline getirebileceğini ifade etti. Yöntemin genellikle iki şekilde uygulandığını belirten Çankaya, ya hesapların kiralandığını ya da “hesabım blokeli, para senin hesabına gelsin, sonra bana ver” gibi bahanelerle insanların kandırıldığını söyledi.
Vatandaşların iyi niyetle dahi olsa IBAN bilgilerini tanımadıkları kişilerle paylaşmamaları gerektiğinin altını çizen Çankaya, aksi durumda ciddi hukuki sonuçlarla karşılaşılabileceğini belirtti.
Öte yandan dolandırıcılık suçunun cezasının 8 yıldan 20 yıla kadar hapis olduğu, suçun birden fazla kişiyle ve örgütlü şekilde işlenmesi halinde cezanın daha da ağırlaştığı bildirildi.